به گزارش دنیای سرمایه، با نوسان شرایط اقتصادی و تنشهای ژئوپلیتیکی، افراد بیشتری به دنبال خرید طلا به عنوان یک سرمایهگذاری امن هستند. در این راستا، این گزارش به بررسی نحوه تعیین ارزش طلا، قیمت سکههای طلا در بازارهای مختلف و کشورهایی که بیشترین ذخایر را دارند، میپردازد.
ارزش طلا چگونه اندازهگیری میشود؟
درک ارزش یک کالای طلا مستلزم دانستن وزن آن بر حسب اونس تروی در کنار خلوص آن بر حسب قیراط است.
وزن (بر حسب اونس تروی)
– یک اونس تروی برابر با ۳۱.۱۰۳۵ گرم است.
– با قیمت ۵۰۰۰ دلار هر اونس تروی، یک گرم طلا حدود ۱۶۰ دلار ارزش دارد و یک شمش طلای استاندارد ۴۰۰ اونسی (۱۲.۴۴ کیلوگرم)، ۲ میلیون دلار قیمت دارد.
– اونس تروی با اونس معمولی که ۲۸.۳۵ گرم وزن دارد و برای اندازهگیری اقلام روزمره از جمله مواد غذایی استفاده میشود، تفاوت دارد.
خلوص (به قیراط)
خلوص یک کالای طلا با قیراط اندازهگیری میشود. طلای خالص ۲۴ عیار است، در حالی که عیارهای پایینتر مانند ۲۲، ۱۸ و ۹ نشان میدهند که طلا با فلزات ارزانتر مانند نقره، مس یا روی مخلوط شده است.
برای تعیین خلوص، نشانگرهای روی کالا مانند ۲۴K یا ۹۹۹ نشان میدهند که ۹۹.۹ درصد خالص است. برای مثال، طلای ۱۸ عیار معمولا دارای نشان ۷۵۰ است که نشان میدهد ۷۵ درصد خالص است.
– ۲۴ عیار – خلوص ۹۹.۹ درصد – رنگ نارنجی پررنگ، بسیار نرم، هرگز کدر نمیشود و بیشتر برای سکهها یا شمشهای سرمایهگذاری استفاده میشود.
– ۲۲ عیار – خلوص ۹۱.۶ درصد – رنگ نارنجی پررنگ، دوام متوسط، مقاوم در برابر کدر شدن و بیشتر برای جواهرات لوکس استفاده میشود.
– ۱۸ عیار – خلوص ۷۵ درصد – رنگ زرد گرم، دوام بالا، با گذشت زمان کمی کدر میشود و بیشتر در جواهرات ظریف استفاده میشود.
– ۹ عیار – خلوص ۳۷.۵ درصد – رنگ زرد کمرنگ، بالاترین دوام را دارد، با گذشت زمان کدر میشود و در جواهرات مقرونبهصرفه استفاده میشود.
مقادیر عیار دیگر مانند ۱۴ عیار (۵۸.۳ درصد خلوص) و ۱۰ عیار (۴۱.۷ درصد خلوص) اغلب در بازارهای مختلف در سراسر جهان فروخته میشوند.
وقتی جواهرات میخرید، قیمت معمولا به قیمت روز طلا، هزینه ساخت آن و هرگونه مالیات بستگی دارد. با دانستن وزن دقیق کالا به گرم و خلوص طلا به قیراط، میتوان هزینه ساخت را علاوه بر آن محاسبه کرد.
خریداران معمولا نمیتوانند بر سر قیمت لحظهای طلا مذاکره کنند، اما اغلب میتوانند بر سر هزینههای ساخت آن چانه بزنند.
قیمت نقدی و آتی طلا
قیمت طلا را میتوان به اشکال مختلف اعلام کرد زیرا این فلز گرانبها به روشهای مختلفی معامله میشود. دو قیمت اصلی طلا که سرمایهگذاران باید از آنها مطلع باشند، قیمتهای نقدی و قیمتهای آتی طلا هستند.
– قیمت نقدی طلا: قیمت فعلی بازار به ازای هر اونس برای طلای فیزیکی است که گاهی اوقات طلای نقدی نامیده میشود. صندوقهای سرمایه گذاری قابل معامله در بورس (ETF) طلا که توسط داراییهای طلای فیزیکی پشتیبانی میشوند، عموماً قیمت نقدی طلا را دنبال میکنند. قیمت نقدی کمتر از رقمی است که برای خرید سکه، شمش یا جواهرات طلا پرداخت میشود، زیرا قیمت کل هزینه پالایش، بازاریابی، هزینههای سربار فروشنده و سود را پوشش میدهد.
– معاملات آتی طلا: قراردادهایی هستند که معامله طلا را با قیمت مشخص در تاریخ آینده الزامی میکنند. این قراردادها قابل معامله در بورس هستند و نقدینگی بیشتری نسبت به طلای فیزیکی دارند. آنها در تاریخ انقضای قرارداد یا زودتر، چه از نظر مالی و چه از طریق تحویل، تسویه میشوند. تسویه نقدی شامل پرداخت سود یا زیان قرارداد به صورت نقدی است. تحویل به این معنی است که فروشنده طلای فیزیکی را با قیمت قرارداد برای خریدار ارسال میکند. قیمت معاملات آتی طلا بیش از ۶۵ درصد در سال ۲۰۲۵ افزایش یافت که قویترین عملکرد سالانه این فلز گرانبها از سال ۱۹۷۹ بود.
قیمت طلا در ۱۰ سال گذشته چهار برابر شده است
طلا هزاران سال است که ارزشگذاری شده و کاربردهای مختلفی از ارز گرفته تا جواهرات را دارد. این فلز گرانبها به طور گسترده به عنوان یک دارایی امن، به ویژه در مواقع عدم اطمینان اقتصادی یا نوسانات بازار، در نظر گرفته میشود.
تا سال ۱۹۷۱، دلار آمریکا از نظر فیزیکی با وزن خاصی از طلا تعریف میشد. تحت استاندارد کلاسیک طلا، تقریبا به مدت یک قرن، از ۱۸۳۴ تا ۱۹۳۳، افراد میتوانستند به یک بانک مراجعه کرده و ۲۰ دلار را با یک اونس طلا مبادله کنند.
در سال ۱۹۳۳، در بحبوحه رکود بزرگ آمریکا، قیمت برای تحریک اقتصاد به ۳۵ دلار در هر اونس افزایش یافت.
در سال ۱۹۷۱، در زمان ریاست جمهوری ریچارد نیکسون، طلا از دلار جدا شد و قیمت آن توسط عوامل بازار تعیین شد.
در طول ۱۰ سال گذشته، قیمت طلا از ۱۲۵۰ دلار در سال ۲۰۱۶، چهار برابر شده و به حدود ۵۰۰۰ دلار امروز رسیده است.
عواملی که بر قیمت طلا تاثیر میگذارند
– عرضه و تقاضا: قیمت نقدی و آتی را تعیین میکنند. عواملی مانند رویدادهای ژئوپلیتیکی، روند خرید بانکهای مرکزی، تورم، نرخ بهره و تولید معدن بر عرضه و قیمت اثر میگذارند.
– رویدادهای ژئوپلیتیکی: طلا به عنوان دارایی امن، در زمان بیثباتی ارزش خود را حفظ میکند.
– روند خرید بانکهای مرکزی: بانکهای مرکزی با خرید و فروش مقادیر زیادی طلا بر عرضه جهانی اثر میگذارند.
– تورم: طلا را به عنوان پوشش تورمی میدانند.
– نرخ بهره: افزایش نرخ بهره ممکن است قیمت طلا را کاهش دهد و بالعکس.
– تولید معدن: این عامل با توجه به هزینههای استخراج بر قیمت تاثیر میگذارد.
قیمت طلا در کشورهای مختلف چگونه تعیین میشود؟
قیمت جهانی بر اساس بازار لحظهای تعیین میشود. با این حال، قیمت محلی با تبدیل نرخ دلار به ارز داخلی متفاوت است و دلالان برای ضرب، توزیع و تقاضا، نرخ مشخصی اضافه میکنند.
مالیات و عوارض واردات نیز بر هزینه نهایی تاثیر میگذارند: هند ۳ درصد مالیات بر کالا و خدمات اضافه میکند، در حالی که بریتانیا و امارات متحده عربی هیچ مالیاتی بر سرمایهگذاریهای طلا اعمال نمیکنند.
کشورهای مختلف سکهها و شمشهای طلای منحصر به فردی تولید میکنند که هر کدام ویژگیها و اهمیت فرهنگی خاص خود را دارند. نمونههای قابل توجه شامل عقاب طلایی در آمریکا، پاندای طلایی در چین و کروگراند در آفریقای جنوبی است.
کدام کشورها بیشترین ذخایر طلا را دارند؟
آمریکا با ۸۱۳۳ تن، که تقریبا برابر با مجموع سه کشور بعدی است، در صدر ذخایر طلای جهان قرار دارد. آلمان با ۳۳۵۰ تن در جایگاه دوم و ایتالیا با ۲۴۵۱ تن در جایگاه سوم قرار دارند.
فرانسه (۲۴۳۷ تن)، روسیه (۲۳۲۹.۶ تن)، چین (۲۳۰۳.۵ تن)، سوئیس (۱۰۳۹.۹ تن)، هند (۸۸۰.۲ تن)، ژاپن(۸۴۶ تن) و هلند (۶۱۲.۵ تن)، فهرست ۱۰ کشور برتر در میزان ذخایر طلا را تکمیل میکنند.
